Factris sichert €100 Mio. Finanzierungsfazilität von Brand New Day Bank zur Skalierung paneuropäischer Factoring‑Plattform

Amsterdam‑based Factris hat eine besicherte Finanzierungsfazilität über 100 Mio. € von der niederländischen Bank Brand New Day abgeschlossen. Die Transaktion stärkt die Liquiditätsbasis des Fintechs und soll die Expansion seines Rechnungskauf‑/Factoring‑Angebots in mehreren EU‑Märkten beschleunigen.

„This new facility is a testament to the trust and confidence Brand New Day Bank has placed in Factris and our vision for SME financing. As we continue to scale across Europe, this partnership ensures we can meet the increasing demand for alternative financing and provide SMEs with the liquidity they need to thrive.“
– Brian Reaves, CEO

Finanzierungsrunde – Faktenbox

• Startup: Factris

• Sitz: Amsterdam, Niederlande.

• Branche: Fintech / Invoice Factoring / SME‑Working‑Capital.

• Finanzierungsrunde: Besicherte Finanzierungsfazilität (Debt Facility) mit strategischem Funding‑Partner.

• Volumen: 100 Mio. €.

• Bisher eingesammelt: Frühere Kreditlinien und Finanzierungen u. a. Aegon AM (50 Mio. € Linie, 2023) sowie weitere Vereinbarungen; kumulative Finanzierungstätigkeit von >1 Mrd. € bis 2023 laut Unternehmensangaben.

• Investoren: Brand New Day Bank (Finanzierungsgeber / Fazilitätspartner). Weitere Kapitalgeber in der Historie: NN IP, Aegon AM, Speedinvest u. a. (siehe Kontext).

• Verwendung der Mittel: Erhöhung der Faktoring‑Kapazität für europäische KMU, Marktexpansion, Ausbau von Technologie und Risikomanagement (FAB‑Plattform und AI‑Funktionen).

• Neue Personalien: Unternehmenskommunikation nennt keine unmittelbaren Führungswechsel im Zusammenhang mit der Fazilität; frühere Personalien in früheren Runden dokumentiert.

Startup & Geschäftsmodell

Factris ist ein 2017 gegründetes Fintech, das Rechnungsfactoring als digitale, skalierbare Alternative zu klassischen Bankkrediten anbietet. Kunden verkaufen offene Forderungen an Factris und erhalten in der Regel zeitnahe Auszahlungen; das Unternehmen übernimmt zusätzlich Debitorenmanagement, Inkasso und die Integration von Kreditversicherungslösungen. Kernbestandteil ist die eigene Plattform „Finance Automation for Business“ (FAB), die Kreditentscheidungen automatisiert, Onboarding‑Prozesse beschleunigt und AI‑gestützte Risikoprüfungen ermöglicht. Factris betreibt lokale Teams in mehreren EU‑Ländern, kombiniert automatisierte Prozesse mit persönlicher Betreuung und adressiert damit das Segment der kleinen und mittleren Unternehmen mit Bedarf an schneller Liquidität.

Die Einnahmequelle des Geschäftsmodells besteht primär aus Factoring‑Gebühren und Zinsmargen zwischen eingekauften Forderungen und Refinanzierungskosten. Da Factris Forderungen ankauft, ist der Zugang zu kostengünstigem, skalierbarem Fremdkapital ein operativer Hebel: Je größer die Fazilität, desto mehr Forderungen lassen sich gleichzeitig kaufen, desto höher das verwaltbare Volumen und die Ertragsbasis. Die jüngste 100‑Mio.‑€‑Fazilität erhöht daher kurzfristig die Bilanz‑ bzw. Refinanzierungskapazität und reduziert Engpässe bei der Neukundengewinnung.

Bedeutung der Runde für Startup & Markt

Die Vereinbarung mit Brand New Day Bank ist in erster Linie eine Liquiditäts‑ und Skalierungsentscheidung, weniger eine klassische Eigenkapitalrunde. Für Factris hat eine große, gebundene Kreditlinie mehrere Effekte: sie senkt Unsicherheit bei der Finanzierung von Forderungsportfolios, ermöglicht aggressivere Markterschließung und kann die durchschnittlichen Finanzierungskosten senken, sofern die Konditionen gegenüber alternativen Kapitalgebern konkurrenzfähig sind. Auf operativer Ebene schafft sie Raum für schnelleres Volumenwachstum in bestehenden Märkten sowie für die Erschließung weiterer EU‑Länder.

Für den Markt signalisiert die Transaktion, dass institutionelle und banknahe Kapitalgeber weiter in nicht‑bankliche Working‑Capital‑Plattformen investieren. In einem Umfeld, in dem traditionelle Banken in einigen Segmenten restriktiver agieren, gewinnen spezialisierte Fintechs mit skalierbaren Technologie‑Stacks an Bedeutung: Sie bieten schnellere Entscheidungswege, flexible Produkte und kombinierte Services (Factoring, Inkasso, Versicherung) als Komplettlösung. Damit erhöht sich der Wettbewerbsdruck auf Bankprodukte, zugleich bleibt das Modell stark abhängig von Kredit‑ und Wirtschaftszyklen sowie der Qualität des Risikomanagements.

Ausblick oder Marktvergleich

Kurzfristig dürfte Factris die neue Fazilität nutzen, um Angebotsvolumen und Marktpräsenz zu erhöhen; mittelfristig wird die Profitabilität davon abhängen, ob Scale‑Effekte (niedrigere Kapitalkosten je fakturierte Einheit) und Automatisierungskosten die Margen stabilisieren. Technologisch setzt Factris auf AI‑gestütztes Scoring und robotisierte OCR‑Prozesse, um Onboarding‑ und Kreditprüfungszeiten zu verkürzen — ein Differenzierungsmerkmal gegenüber traditionellen Factoring‑Anbietern.

Im Wettbewerbsvergleich stehen Unternehmen wie MarketFinance, Bibby Financial oder regionale Factoring‑Anbieter mit teils stärker automatisierten oder teils stärker personalisierten Modellen. Factris’ Ansatz, lokale Präsenz mit zentraler Technologie zu verbinden, ist skalierbar, aber kapitalintensiv; die Effektivität der jüngsten Fazilität wird sich also daran messen lassen, wie schnell und profitabel zusätzliche Forderungsvolumina auf die Bilanz gebracht werden können. Sollte Factris die Konditionen auf Ebene des Debtor‑Portfolios und der Kreditversicherung optimieren, könnte das Unternehmen seine Position als paneuropäischer Nicht‑Bank‑Anbieter weiter ausbauen.

Quellenangaben

• Tech Funding News: https://techfundingnews.com/factris-raises-100m-euro-invoice-factoring-europe/

• Silicon Canals: https://siliconcanals.com/factris-secures-e100m-funding-facility/

• Startup-Website: https://www.factris.com/en/